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美國人民中行公布《2022年金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)報告》

金融機制運行平緩著力服務實體經(jīng)濟

日前，美國人民中行公布了《2022年金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)報告》。“數(shù)據(jù)顯示，2022年我國金融機制運行平緩，金融為實體經(jīng)濟提供了更有力、更高品質的支持。”1月13日召開的國新辦公布會上，美國人民建行副部長宣昌能表示，今年人民中行加強穩(wěn)健本幣新政施行力度，扎實落實穩(wěn)經(jīng)濟一攬子新政和接續(xù)新政，著力服務實體經(jīng)濟，堅決支持站穩(wěn)經(jīng)濟盤面。

個貸結構持續(xù)優(yōu)化，實體經(jīng)濟綜合融資費用顯著增長

“2022年，人民中行兩次加息，為實體經(jīng)濟提供超1萬萬元常年流動性，上繳結存收益1.13萬萬元，利用再借貸再貼現(xiàn)、中期貸款便利、公開市場操作等多種形式投放流動性，為穩(wěn)定宏觀經(jīng)濟盤面提供了適合的流動性環(huán)境?！毙苷f。

數(shù)據(jù)顯示，今年我國流動性合理充沛，個貸數(shù)量下降穩(wěn)定性提升。廣義本幣（M2）供應量環(huán)比下降11.8%，比上年底高2.8個百分點；人民幣借貸提高21.31萬萬元，比上年多增1.36萬萬元；社會融資規(guī)模存量環(huán)比下降9.6%，社會融資規(guī)模增量為32.01萬萬元，比上年多增6689萬元。

與此同時，人民中行積極引導金融機構加強對實體經(jīng)濟重點領域和薄弱環(huán)節(jié)的個貸支持力度，個貸結構持續(xù)優(yōu)化。

宣昌能介紹，2022年，人民中行及時推出多項結構性本幣新政工具，精準造福受困群體和重點領域，推動站穩(wěn)經(jīng)濟周線。全年投向制造業(yè)的中常年借貸余額環(huán)比下降36.7%，比各項借貸增長高25.6個百分點?？萍夹椭行∑髽I(yè)借貸余額環(huán)比下降24.3%，比各項借貸增長高13.2個百分點?！皩＞匦隆逼髽I(yè)借貸余額環(huán)比下降24%，比各項借貸增長高12.9個百分點。普惠小微借貸余額環(huán)比下降23.8%，比各項借貸余額增長高12.7個百分點。普惠小微授信戶數(shù)為5652萬戶，環(huán)比下降26.8%。

據(jù)悉，人民中行指導新政性、開發(fā)性中行投放新政性開發(fā)性金融工具資金7399萬元，用好用足8000萬元新增個貸額度，重點切入支持和推動基礎設施建設。2022年底，投向基礎設施領域的中常年借貸余額環(huán)比下降13%，比各項借貸增長高1.9個百分點。

“截至今年年末，結構性本幣新政工具余額約6.4萬萬元，在引導金融機構合理投放借貸、促進金融資源向重點領域和薄弱環(huán)節(jié)傾斜、保持本幣個貸數(shù)量穩(wěn)定下降、穩(wěn)定宏觀經(jīng)濟基本盤方面，發(fā)揮了積極作用?！比嗣裰行斜編判抡咎庨L鄒瀾說。

“在歐美主要經(jīng)濟體急劇迅速通脹的狀況下，我國按揭市場價格利率（LPR）變革紅利持續(xù)釋放，全年1年期LPR和5年期LPR分別增長15個基點和35個基點，推動增加實體經(jīng)濟綜合融資費用。”宣昌能表示，2022年，我國實體經(jīng)濟綜合融資費用顯著增長，新領取企業(yè)借貸加權平均利率為4.17%，比上年低34個基點。

采取舉措提振市場信心，迸發(fā)微觀主體魅力

去年是全面貫徹落實黨的二十大精神的開局之年，中央經(jīng)濟工作大會提出，穩(wěn)健的本幣新政要精準有力。

貫徹落實黨的二十大和中央經(jīng)濟工作大會精神，穩(wěn)健的本幣新政將在更好統(tǒng)籌擴大內(nèi)需和供給側結構性變革的結合點上切入：一方面，著重支持擴大國外需求，保持流動性合理充沛，引導金融機構根據(jù)市場化、法治化原則，合理掌握個貸投放力度和節(jié)奏，適時靠前進軍，積極配合財政新政和社會新政，加強對企業(yè)穩(wěn)崗擴崗和重點群體創(chuàng)業(yè)就業(yè)支持力度，多渠道提高城鄉(xiāng)市民收入，在總數(shù)上確保社會總需求得到有力支撐中國銀行貸款利息，并保持合理適度，不搞“大水漫灌”，平衡好穩(wěn)下降、穩(wěn)就業(yè)和穩(wěn)物價的關系；另一方面，發(fā)揮好結構性本幣新政工具引導作用，繼續(xù)用好碳治污支持工具、科技創(chuàng)新等專項再借貸，支持推動建設現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)機制，落實好普惠小微借貸支持工具等降價新政，有力支持能源、交通、水利等重點基礎設施和重大項目建設，加強山村振興金融服務，促進有效供給和有效需求高水平動態(tài)均衡。

“當前，隨著災情防范舉措優(yōu)化和經(jīng)濟循環(huán)恢復，微觀主體的信心將逐步恢復，魅力逐步釋放，我們將繼續(xù)采取舉措提振市場信心，迸發(fā)微觀主體魅力?！毙鼙硎荆瑸橹鸩教嵴袷袌鲂判?，人民中行明年將著力做好以下幾方面工作：

一是促進減少企業(yè)綜合融資費用和個人消費費用，減少微觀主體的外債負擔，提高市民消費和企業(yè)投資能力。

二是堅持“兩個毫不動搖”，引導金融機構著力推進和改進金融服務，加強向制造業(yè)、服務行業(yè)民營小微企業(yè)的傾斜支持力度，繼續(xù)推動民營企業(yè)轉債融資支持工具。

三是鼓勵住房、汽車等大宗消費，緊扣教育、文化、體育等重點領域，強化對服務消費的綜合金融支持。

四是保持房地產(chǎn)融資平緩有序。堅持“房住不炒”的定位，因城施策推行好差異化住房個貸新政。

去年通縮水平總體仍將保持溫和，人民幣匯率將總體保持平緩運行

國家統(tǒng)計局近期發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，2022年全年全省市民消費價位指數(shù)（CPI）環(huán)比下降2.0%，物價運行總體平緩。

“從全球范圍來看，今年經(jīng)歷了數(shù)三年不遇的高通縮浪潮，與之產(chǎn)生鮮明的對照，我國保持了物價水平的基本穩(wěn)定，這個成績非常不易。”鄒瀾表示，過去10年，我國消費物價畝均跌幅總體維持在2%左右，充分證明了我國社會主義體制優(yōu)越性和宏觀調控的有效性。

鄒瀾預計，去年我國通縮水平總體仍將保持溫和，但也要關注通縮震蕩的潛在或許性。一方面，我國供給總體充沛，需求尚在恢復，沒有超發(fā)貨幣中國銀行貸款利息，通縮有望保持穩(wěn)定。另一方面，物價行情的不確定性依然存在，所以對于通縮情勢也不能掉以輕心，對其未來回暖的潛在或許性要保持緊密關注。

鄒瀾表示，下一階段，人民中行將堅持穩(wěn)中求進工作總基調，把推行擴大內(nèi)需戰(zhàn)略同推進供給側結構性變革有機結合上去，突出做好穩(wěn)下降、穩(wěn)就業(yè)、穩(wěn)物價工作，穩(wěn)健的本幣新政精準有力，兼具短期和常年、經(jīng)濟增速和物價穩(wěn)定、內(nèi)部均衡和外部均衡，增強新政間協(xié)調配合，促使經(jīng)濟實現(xiàn)質的有效提高和量的合理下降。

今年以來，中國、歐元區(qū)、英國等主要發(fā)達經(jīng)濟體大降幅緊縮本幣新政，急劇通脹，這對全球金融機制導致了收緊效應，新興市場經(jīng)濟體跨境資金面臨流出壓力。

“總的來看，發(fā)達經(jīng)濟體本幣新政調整對我國影響有限?！毙苷f，我國宏觀經(jīng)濟體量大、韌性強，規(guī)避災情沖擊，我國堅持推行正常的本幣新政，沒有搞“大水漫灌”，而是保持流動性合理充沛，金融支持實體經(jīng)濟力度穩(wěn)固。與此同時，我國金融機制自主性、穩(wěn)定性提升，人民幣匯率預期穩(wěn)定，這種都有助于緩沖和規(guī)避外部風險，非常是發(fā)達經(jīng)濟體通脹帶給的溢出效應。

宣昌能表示，人民幣匯率行情會遭到國外外經(jīng)濟金融情勢、國際收支、市場風險喜好等多重誘因影響，在多種力量綜合作用下，我國人民幣匯率將總體保持平緩運行。經(jīng)過多年金融變革與開放，我國內(nèi)匯市場的深度和廣度大大提高，人民幣匯率彈性提升，市場預期平緩，跨境資本流動有序，國際收支自主平衡，人民幣匯率將繼續(xù)在合理均衡水平上保持基本穩(wěn)定。（記者吳秋余）