更新時間：2024-10-06 16:13:41作者：留學(xué)之路
投行部主要幫助客戶在資本市場籌集資金，以及提供各種金融咨詢服務(wù)，主要包括下面幾類業(yè)務(wù)：
債務(wù)融資服務(wù)：在債務(wù)資本市場運作，處理杠桿融資
股權(quán)融資服務(wù)：在股權(quán)資本市場運作
提供關(guān)于兼并收購和重組的咨詢類服務(wù)
根據(jù)投資銀行提供的服務(wù)性質(zhì)，就不難看出投資銀行的主要客戶是私營和上市公司，還有政府和大型的投資載體(包括私募股權(quán)基金，養(yǎng)老基金，捐贈基金等)，而不是個人投資者。
對于數(shù)學(xué)、統(tǒng)計、編程比較好的同學(xué)來說，Quant也是非常熱門的選擇之一。
Quant的工作就是通過編程設(shè)計來實現(xiàn)金融的數(shù)學(xué)模型，有點類似碼農(nóng)和金融狗的結(jié)合體，也被戲稱為“礦工”。Quant其實是很多量化有關(guān)的職位的統(tǒng)稱，包括數(shù)據(jù)處理，衍生品定價，風(fēng)險管理和投資策略等等。
很多和數(shù)據(jù), 建模有關(guān)的職位都可以叫自已Quant。不過大家通常所說的Quant，，是指賣方投行和買方資產(chǎn)管理的Quantitative Researcher和Quantitative Developer。
Sales & Trading，直譯過來是銷售和交易，其實這就是他們工作的本質(zhì)。這里我說的Sales & Trading，講的是賣方(Sell-Side)投行的交易和銷售部門。和我們?nèi)粘Ｉ钪袖N售衣服、食物和其它各種服務(wù)不同的是，投行的銷售和交易的是金融產(chǎn)品，面對的客戶大多也不是像我們一樣的個人，而是公司或者政府機構(gòu)。
這也是一個收入可以很高的行業(yè)，以北美為例，明星Sales或者Trader的獎金上百萬美元都是家常便飯。然而高收入對應(yīng)的自然就是高壓力。所以進入這一行業(yè)，抗壓能力是必備的。
風(fēng)險管理(Risk Management)是一個正在高速增長的行業(yè)。尤其是在金融危機之后，為了滿足合規(guī)的要求，風(fēng)險管理行業(yè)快速發(fā)展。
風(fēng)險管理就是找出潛在威脅，估計風(fēng)險敞口，以及為企業(yè)提供預(yù)備計劃，以保證所服務(wù)的企業(yè)在遭遇風(fēng)險的時候，能夠有所準(zhǔn)備，從而避免、減輕或者轉(zhuǎn)移風(fēng)險。在傳統(tǒng)的金融服務(wù)行業(yè)中，市場風(fēng)險和信用風(fēng)險是兩種主要的風(fēng)險類別。市場風(fēng)險，顧名思義就是市場因素造成的風(fēng)險，這些因素包括利率，股價，外匯和大宗商品價格波動等等。一般投行里會根據(jù)交易產(chǎn)品的不同來劃分，信用風(fēng)險一般會覆蓋借貸者無法支付貸款或者利息的風(fēng)險。
這個行業(yè)別的優(yōu)點沒有，就是收入夠高，但同時門檻也非常的高。PE和對沖基金都屬于買方，不同的是PE買賣的是公司本身。
PE一般有哪些玩法呢?
1)對未上市公司進行股權(quán)投資，再通過所投公司上市或轉(zhuǎn)讓來獲得高額回報：以優(yōu)惠的價格購買那些財務(wù)上有困難的公司，然后再分拆出售或賣掉整個公司，又或者改善經(jīng)營后上市。
2)對上市公司下手，通過杠桿的方式(即用銀行借來的錢去投資項目)來收購這些企業(yè)的公開股權(quán)并將其下市，再采用大量裁員和出售廠房等方式來縮減成本，使其在短期內(nèi)快速盈利，再用新的報表來讓它重新上市或者直接高價出售。
資產(chǎn)管理是一個比較廣義的概念，說白了，只要是管錢的職業(yè)都可以稱自己為資產(chǎn)管理。除了一些自營交易的公司，大多數(shù)資產(chǎn)管理從業(yè)者都是替別人管“錢包“，管好了自己也有錢拿。這也是為什么有這么多人都想進入這個行業(yè)，但是天上也不會平白無故掉餡餅，頂級資產(chǎn)管理公司的競爭非常激烈，在這個賺錢才是王道的行業(yè)里，業(yè)績好別人就把你當(dāng)神，業(yè)績不好就只能自己卷鋪蓋走人。