更新時間：2024-10-06 16:12:48作者：留學之路
一、監(jiān)管機構(gòu)
監(jiān)管機構(gòu)指的是監(jiān)管金融市場的部分，是銀行、保險公司等市場化金融機構(gòu)的上層部門。在我國監(jiān)管機構(gòu)是屬于政府部門，他們給銀行等機構(gòu)營業(yè)牌照，銀行等機構(gòu)才有資格去開展業(yè)務(wù)。相反，銀行等機構(gòu)如果沒有拿到牌照，擅自開展業(yè)務(wù)就是一種違規(guī)行為。一個市場化的金融機構(gòu)能夠拿到的業(yè)務(wù)資格牌照越多，其能開展的業(yè)務(wù)就越多，市場優(yōu)勢就越明顯。比如說銀行的牌照越齊全，它的平臺就越強大。
量化金融專業(yè)的畢業(yè)生可以去各地方級或者國家級監(jiān)管機構(gòu)任職，從事的工作主要是市場化金融機構(gòu)業(yè)務(wù)資格的認證、監(jiān)督和管理。這類工作是屬于公務(wù)員性質(zhì)的，需要通過公務(wù)員考試，薪資待遇也是公務(wù)員體系。
二、交易所和清算所
量化金融專業(yè)的畢業(yè)生也可以去交易所和清算所工作，從事的主要工作是推出交易合約和進行交易清算，并維護股票交易秩序。比如，為了避免一家金融機構(gòu)壟斷或操控市場價格，規(guī)定了每一個金融機構(gòu)對一只股票的持倉限度的，不能無上限交易，交易所的工作就是限制機構(gòu)持倉額和交易頻率。
三、市場化金融機構(gòu)
1)保險公司
主要在保險公司從事風險管理、風險評估，除了研究工作，也可從事管理和銷售工作。
2)銀行
可以在銀行的資產(chǎn)管理部門、金融市場部和資金部工作，資產(chǎn)管理部門主要是代客進行理財，相當于券商的資產(chǎn)管理，金融市場部門主要是用銀行自己的錢來做投資交易，相當于自營。資金部門主要做不同銀行間的債券市場交易工作，主打未來固定收益證券和公司債券市場。
3)券商
在券商做量化工作，一般分為前臺、中臺和后臺。前臺是指業(yè)務(wù)部門、自營部門、資產(chǎn)管理部門、投資銀行部門、財富管理部門，以及研究所等這些部門都是直接可產(chǎn)生收益的。其中研究所一方面是為自營部門和資產(chǎn)管理部門提供服務(wù)，另一方面是直接為公司獲取傭金和返利。財富管理部門一般設(shè)置在總部，進行理財產(chǎn)品的開發(fā)和發(fā)行，既有管理也有業(yè)務(wù)工作。在薪水方面，前臺部門比中后臺崗位的要高，因為中臺和后臺的獎金取決前臺，當然前臺崗位的壓力也會比中后臺部門大，正所謂要想收益大，面臨的壓力和風險也就大。
4)公募基金
公募基金是面向大眾來募集資金，以統(tǒng)一管理，并從中收取固定的管理費用，所以資金規(guī)模越大，從中獲取的利潤就越多。量化金融人員主要可從事的崗位有投資經(jīng)理、交易員和研究員。
在公募基金工作你可以專注的研究投資，鍛煉你的投資技能，但是由于公募基金的投資范圍和業(yè)務(wù)范圍較窄，你能接觸的業(yè)務(wù)范圍就有限。
5)私募基金
私募基金可分為自營私募基金和資產(chǎn)管理私募基金。如果想從事這方面的工作，在選擇私募基金時要看它的股東和管理層，因為私募基金沒有大的平臺，只能靠實力。也正因為如此，一些私募基金公司會愿意培養(yǎng)人才，來維持平臺正常運行，所以能在這些公司做投資經(jīng)理也是很好的機會。
6)期貨公司
期貨公司有兩種，一種是券商期貨公司，一種是私企期貨公司。要想真正做量化工作，私企期貨公司更合適。